多家著名评级机构被罚！开云kaiyun.com

　　券商中国记者获悉，当地时辰9月3日，穆迪、标普环球、惠誉评级等6家评级机构，被好意思国证监会（SEC）罚金超4900万好意思元。其中，穆迪、标普环球均被罚金2000万好意思元，惠誉评级被罚800万好意思元。

　　而在此之前，好意思国已相当十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司脱手？

　　好意思国证监会处罚6家评级机构

　　好意思国证监会9月3日书记对6家评级机构提议指控，原理是这些公司过火职工在珍爱和保存电子通讯方面存在首要造作。上述评级机构承认，他们的步履违背了联邦证券法的记载保存章程，并原意支付率先4900万好意思元的统一民事罚金，以搞定这些违纪步履。

　　这6家遭处罚的评级机构离别是：穆迪投资者工作公司、标普环球评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。好意思国证监会称，穆迪和标普环球原意各自支付2000万好意思元，惠誉评级原意支付800万好意思元，A.M.Best将支付100万好意思元，HRRatingsdeMexico原意支付25万好意思元，Demotech将支付10万好意思元。

　　好意思国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每乡信用评级机构王人必须聘任又名合规照应人。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为投诚记载保存要求作念出了首要勤恳，并以其他面目市欢了好意思国证券往还委员会的探望，因此，字据息争条件，他们将不需要聘任合规照应人。

　　好意思国证监会司法部门副主任Sanjay Wadhwa暗意：“咱们一再看到未能看守和保存必要的记载，可能会阻扰责任主谈主员确保公司投诚其义务的智商，也阻扰委员会讲求那些未践诺这些义务东谈主包袱的智商，而这通常会以糟跶投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的看成中，委员会再次明确暗意，勤恳投诚并以其他面目市欢责任主谈主员探望的公司将得到切实利益。”

　　据了解，6家评级公司王人被指控违背了《好意思国1934年证券往还法》干系章程，除了经济处罚外，每乡信用评级机构还被责令住手并住手改日违背这些章程的步履，并受到臆造。被敕令保留合规照应人的4家公司已原意，除其他事项外，对其与保留职工个东谈主竖立上的电子通讯相关的战略和设施，以及各自搞定职工不投诚这些战略和设施的框架进行全面审查。

　　数十家金融机构被罚

　　券商中国记者关心到，就在20天前，好意思国证监会对26家金融机构处以罚金，原因亦然它们未能保存记载，主淌若与职工使用短信和Whats App等即时通讯应用设施相关。

　　当地时辰8月13日，好意思国证监会书记对26家金融机构提议指控，原因是这些公司过火职工多数且永久未能珍爱和保存电子通讯记载。这些公司承认其步履违背了联邦证券法的记载保存章程，原意支付3.93亿好意思元的统一民事罚金。

　　这次被处罚的金融机构中，有多家著名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万好意思元以与好意思国证监会终了息争。此外，加拿大皇家银行旗下一个单元将支付4500万好意思元，多伦多谈明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也原意受罚。

　　好意思国证监会司法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中暗意，“针对20多家公司的司法看成响应出，咱们仍然戮力于确保投诚联邦证券端正的记载要求，这关于投资者保护和阛阓运作精致至关进击。”他进一步指出，SEC将不竭加大监管力度，对任何违背证券端正的步履进行严厉打击。

　　好意思国证监会暗意，SEC的每项探望王人揭示了这些公司多数且永久使用未经批准的通讯治安，称为非渠谈通讯。正如SEC的敕令中所述，这些公司承认，在干系时刻，他们的职工发送和遴选了非渠谈通讯，这些通讯是证券法要求保留的记载。未能珍爱和保存所需的记载从而褫夺了SEC在探望中的这些通讯。这些失败触及多个级别的治理东谈主员，包括欺诈和高等治理东谈主员。

　　这次探望发源于SEC关于金融机构里面通讯记载的严格审查。SEC发现，好多公司在日常运营中未能灵验保留职工的电子通讯记载，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话实质。这些记载通常包含进击的业务信息和阛阓敏锐信息，关于监管机构来说具有极高的价值。然则，由于部分公司的签订或专门冷漠，这些记载未能得到妥善保存，给监督责任带来了极大的困扰。

　　业内东谈主士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违纪金融机构的严厉处分，更是对整个这个词金融行业的一次进击警示。它指示整个金融机构必须严格投诚证券端正的各项要求，切现实诺好记载保存和信息清楚的义务。唯一这么，才智确保金融阛阓的健康领略和投资者的正当职权得到灵验保护。

　　此前，大型投行摩根大通也被罚金上亿好意思元。2021年12月，好意思国证监会书记对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿好意思元的罚金，因为其职工通过使用其他音信工作渠谈征询业务，未能践诺《证券往还法》中的记载和呈文要求。

　　好意思国证监会暗意，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月时刻出现了“大范围的永久造作”，其职工、欺诈和司理使用通讯软件、私东谈主电邮和个东谈主电话征询投资业务，未能正确记载并呈文其业务范围内的相同历程，回避联邦记载法律。好意思国证监会称，摩根大通承认不妥步履并原意息争条约，上交罚金。

　　另外，2023年8月，好意思国证监会对10家经纪往还商和1家双重注册的经纪往还商和投资照应人公司提议指控，原因是这些公司过火职工在珍爱和保存电子通讯方面存在往往和永久的造作，频繁通过个东谈主竖立上的各式音信平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就老板的业务进行相同。

　　这些公司承认了好意思国证监会列出的事实，他们承认我方的步履违背了好意思国联邦证券法的记载保存条件，原意支付总共2.89亿好意思元的罚金进行息争，并已开动纠正其合规战略和设施，以搞定这些违纪步履。其中，富国银行旗下子公司原意向好意思国证监会支付1.25亿好意思元开云kaiyun.com，法国巴黎银即将支付3500万好意思元。与此同期，好意思国商品期货往还委员会暗意，这两家银即将因其养殖品经纪部门的访佛违纪步履离别支付7500万好意思元。其他原意息争的盛名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行的子公司等。